Meine Tätigkeit als freier Versicherungsmakler erfolgt auf Grundlage eines konkreten Auftrags des Kunden. Ich werde nicht von Versicherungsunternehmen beauftragt, sondern handele ausschließlich im Interesse des jeweiligen Mandats.
Voraussetzung für eine Beratung oder Vermittlung ist stets eine vorherige Beauftragung. Ohne Auftrag findet keine laufende Betreuung oder Vertragsprüfung statt.
Ablauf der Zusammenarbeit
Die Zusammenarbeit beginnt in der Regel mit einer telefonischen Kontaktaufnahme oder einer Anfrage per E-Mail. In diesem ersten Austausch klären wir, ob und in welchem Umfang ein Beratungs- oder Vermittlungsbedarf besteht.
Im weiteren Verlauf übermitteln Sie mir die erforderlichen Unterlagen, oder wir vereinbaren einen persönlichen Termin. Auf dieser Grundlage erfolgt eine Prüfung bestehender Verträge oder die Erstellung vergleichbarer Angebote.
Die Entscheidung über Abschluss, Änderung oder Fortführung von Verträgen trifft stets der Kunde selbst.
Betreuung und Bestandspflege
Eine laufende Betreuung von Versicherungsverträgen erfolgt nur nach ausdrücklicher Beauftragung. Sie umfasst die Unterstützung bei Vertragsänderungen, Anpassungen an veränderte Lebens- oder Betriebssituationen sowie die Begleitung im Schadenfall.
Die Betreuung erfolgt ohne Außendienst. Gespräche finden telefonisch, per E-Mail oder nach vorheriger Vereinbarung in meinen Büroräumen statt.
Grenzen der Tätigkeit
Meine Tätigkeit als freier Versicherungsmakler ist auf die Vermittlung und Betreuung von Sachversicherungen beschränkt.
Eine Beratung erfolgt nicht pauschal, sondern ausschließlich im konkreten Einzelfall und auf Grundlage der jeweils vorliegenden Informationen.
Ich übernehme keine dauerhafte Betreuung ohne entsprechende Beauftragung und führe keinen Außendienst durch.
Bestehende Versicherungsverträge können auf Wunsch geprüft und in die Betreuung übernommen werden.
Ein Wechsel des Versicherungsunternehmens ist hierfür nicht zwingend erforderlich. Die Entscheidung über Umfang und Art einer möglichen Betreuung trifft stets der Kunde.